jueves, 16 de julio de 2009

BCRA > COM. A 4965 > DATOS DEL ORDENANTE EN TRANSFERENCIAS DESDE Y HACIA EL EXTERIOR.


Mediante la Com. A 4965 (inserta a continuación) , VIGENTE A PARTIR DEL 03/08/2009, el BCRA informa que en las TRANSFERENCIAS DE FONDOS "ENVIADAS "AL EXTERIOR  , se deberá indicar COMO MINIMO , en relación con el ordenante de las mismas los siguientes datos:
  • Nombre completo o denominación social
  • Domicilio o número de identidad nacional o CUIT
  • Número de identificación del cliente en la entidad ordenante
 
* DATOS DEL ORDENANTE EN TRANSFERENCIAS DE FONDOS RECIBIDAS DEL EXTERIOR
 
ATENCION:
La misma Com. 4965 indica que las  TRANSFERENCIAS "RECIBIDAS" DEL EXTERIOR y mensajes relativos a las mismas, TAMBIEN DEBEN VENIR, COMO MINIMO,  CON LOS DATOS DEL ORDENANTE INDICADOS EN EL PUNTO ANTERIOR.
 
 
CONTROL DE DATOS DEL ORDENANTE Y DEVOLUCION DE LAS TRANSFERENCIAS
 
Las entidades autorizadas a operar en cambios deberán contar con un procedimiento que les permita detectar las transferencias recibidas del exterior y mensajes relativos a las mismas que no incluyan la información completa requerida.
 
Sirvanse tener presente, que las entidades autorizadas a operar en cambio DEBERAN MANTENER PENDIENTES DE LIQUIDACION EN EL MERCADO UNICO Y LIBRE DE CAMBIOS  las transferencias que no reúnan los mencionados datos hasta que se completen los mismos.
 
MUY IMPORTANTE .....Si en un plazo máximo de 20 días hábiles de la recepción de la transferencia de fondos y mensajes anexos no se hubieran completado los datos exigidos, la entidad autorizada a operar en cambios DEBERA DEVOLVER LOS FONDOS AL EMISOR DE LA TRANSFERENCIA.
 
 
La Com. en estudio , recuerda a la entidades autorizadas a operar en cambios, que deberán realizar el examen detallado de las transferencias de fondos , ESPECIALMENTE AQUELLAS QUE NO TENGAN LOS DATOS COMPLETOS DEL ORDENANTE y en caso de corresponder deberán proceder de acuerdo a lo establecido en la Ley 25246, su reglamentación y Resoluciones de la UIF
 
 
NO SE PERMITE DAR CURSO A TRANSFERENCIAS EN LOTE.
 
Se indica en la Com. A 4965, que las entidades autorizadas a operar en cambios, no deberán  dar curso a transferencias de fondos en lote, salvo en aquellos casos expresamente autorizados a confeccionar boletos de cambio globales  (Ver Com. A 4098 y C 47564 insertas a continuación), siempre y cuando se adjunte el detalle de los beneficiarios.

 
 
IDENTIFICACION DEL CLIENTE
A los efectos de la identificación del cliente en las concertaciones de operaciones de cambio, se aplica la Com. A 4550 (inserta a continuación)
 
En dicha Com. se indica que en el boleto de compra o venta de cambio deberá quedar registrado el número de identificación del cliente que realiza la operación, según el siguiente detalle:

a. Operaciones realizadas a nombre de personas jurídicas residentes; o de entidades financieras locales actuando como custodios de tenencias de no residentes de acuerdo a los procedimientos indicados en la Comunicación “C” 38965, o como apoderados de sus matrices o filiales del exterior de acuerdo a lo indicado en la Comunicación “C” 41003: número de CUIT.

b. Operaciones realizadas por personas físicas residentes o por éstas, en calidad de apoderados de personas físicas o jurídicas no residentes: número de CUIT, o en su defecto de CUIL o en su defecto de CDI. Por operaciones que no superen por día y entidad el equivalente de pesos 5.000, también es admisible registrar el número de DNI, o LC o LE.

c. Operaciones que realicen las representaciones diplomáticas y consulares, organismos internacionales, misiones especiales, comisiones u órganos bilaterales establecidos por tratados en los cuales la República Argentina es parte, y personal diplomático acreditado en el país, cuando la operación de cambio corresponda a una operación que se realiza en ejercicio de sus funciones en el país: número de CUIT o de pasaporte, según corresponda.

d. Operaciones de personas físicas que no sean residentes del país: número de pasaporte o del documento habilitante para el ingreso al país. En estos casos se deberá registrar adicionalmente en el boleto de cambio, la fecha de ingreso al país, y el código del país emisor del documento.

e. Operaciones de fondos comunes de inversión: De acuerdo a lo establecido en la Comunicación “A” 4086, a los efectos de la identificación de los fondos comunes de inversión como clientes, se deberá registrar como número de documento, el código asignado al fondo común de inversión por la Comisión Nacional de Valores, antecedido por tantos ceros como sean necesarios para completar los 11 caracteres del campo indicado.”


 
Fuente: Grupo Operadores/BCRA.
 
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“2009 - Año de Homenaje a Raúl SCALABRINI ORTIZ”
 
BANCO CENTRAL
DE LA REPUBLICA ARGENTINA
 

COMUNICACIÓN “A” 4965
14/07/2009

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS,
A LAS CASAS, AGENCIAS Y OFICINAS DE CAMBIO:
 
Ref.: Circular
CAMEX 1 - 648
 
Mercado Único y Libre de Cambios. Información en transferencias desde y hacia el exterior.
_________________________________________________
 
Nos dirigimos a ustedes a los efectos de comunicarles que se ha dispuesto con vigencia a partir del 03.08.09 inclusive, que las entidades autorizadas a operar en cambios deberán:
 
1. Incluir en las transferencias de fondos al exterior y en los mensajes relativos a la misma, información completa respecto del ordenante, la que debe referirse como mínimo a: nombre completo o denominación social, domicilio o número de identidad nacional o CUIT, y número de identificación del cliente en la entidad ordenante.
 
2. Contar con procedimientos efectivos que permitan detectar aquellas transferencias recibidas del exterior y mensajes relativos a las mismas, que no incluyan información completa respecto del ordenante, tal como se establece en el punto 1.
 
3. Mantener pendientes de liquidación en el mercado local de cambios las transferencias de fondos que no contengan la información del ordenante considerada como mínima, tal como se establece en el punto 1. hasta tanto se subsanen las omisiones determinadas. Si en un plazo máximo de veinte (20) días hábiles de la recepción de la transferencia de fondos y mensajes anexos no se hubieran completado los datos faltantes, corresponderá su devolución al emisor.
 
4. Realizar un examen detallado de las transferencias de fondos, en particular de las que no contengan toda la información requerida del ordenante, y en caso de corresponder, proceder de acuerdo con lo establecido por la Ley 25.246, su reglamentación y Resoluciones de la Unidad de Información Financiera.
 
5. No dar curso a transferencias de fondos en lote, salvo en aquellos casos expresamente autorizados a confeccionar boletos de cambio globales, siempre y cuando se adjunte el detalle de los beneficiarios.
 


 
A los efectos de la identificación del cliente en las concertaciones de operaciones de cambio, son de aplicación las normas dictadas por Comunicación “A” 4550 del 26.07.06.
 
Saludamos a Uds. muy atentamente.
 
 
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA
 
 
 

Jorge L. Rodríguez
Gerente Principal de
Exterior y Cambios
Juan I. Basco
Subgerente General
de Operaciones

 

 
 
 
 

MERCADO DE CAMBIOS

 

Circular CAMEX 1- 554. Modificación de la Com. "A" 4519 BCRA referente al boleto de compra o venta de cambio. Identificación del cliente.

 

 
Normas Relacionadas:

Com. A BCRA N° 4563/2006

 
Modifica a:

Com. A BCRA N° 4519/2006


BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

Comunicación "A" 4550

Buenos Aires, 26 de Julio de 2006.

Nos dirigimos a Uds. a los efectos de comunicarles que se ha dispuesto reemplazar las disposiciones dadas a conocer por la Comunicación “A” 4519, por las siguientes:

1) Reemplazar el punto 7 de la Comunicación “A” 3471 por el siguiente:

“En el boleto de compra o venta de cambio deberá quedar registrado el número de identificación del cliente que realiza la operación, según el siguiente detalle:

a. Operaciones realizadas a nombre de personas jurídicas residentes; o de entidades financieras locales actuando como custodios de tenencias de no residentes de acuerdo a los procedimientos indicados en la Comunicación “C” 38965, o como apoderados de sus matrices o filiales del exterior de acuerdo a lo indicado en la Comunicación “C” 41003: número de CUIT.

b. Operaciones realizadas por personas físicas residentes o por éstas, en calidad de apoderados de personas físicas o jurídicas no residentes: número de CUIT, o en su defecto de CUIL o en su defecto de CDI. Por operaciones que no superen por día y entidad el equivalente de pesos 5.000, también es admisible registrar el número de DNI, o LC o LE.

c. Operaciones que realicen las representaciones diplomáticas y consulares, organismos internacionales, misiones especiales, comisiones u órganos bilaterales establecidos por tratados en los cuales la República Argentina es parte, y personal diplomático acreditado en el país, cuando la operación de cambio corresponda a una operación que se realiza en ejercicio de sus funciones en el país: número de CUIT o de pasaporte, según corresponda.

d. Operaciones de personas físicas que no sean residentes del país: número de pasaporte o del documento habilitante para el ingreso al país. En estos casos se deberá registrar adicionalmente en el boleto de cambio, la fecha de ingreso al país, y el código del país emisor del documento.

e. Operaciones de fondos comunes de inversión: De acuerdo a lo establecido en la Comunicación “A” 4086, a los efectos de la identificación de los fondos comunes de inversión como clientes, se deberá registrar como número de documento, el código asignado al fondo común de inversión por la Comisión Nacional de Valores, antecedido por tantos ceros como sean necesarios para completar los 11 caracteres del campo indicado.”

2) En todos los casos en los que se registre en el boleto de cambio un Nº de CUIT, CUIL o CDI, previamente a dar curso a la operación, la entidad autorizada a operar en cambios deberá haber corroborado los datos de identificación del cliente, con los registrados en el Padrón Único de Contribuyentes de la Administración Federal de Ingresos Públicos (PUCAFIP).

Al respecto, las entidades autorizadas pueden acceder a través de la dirección http://www.afip.gov.ar/mercurio/consultapadron/buscarcontribuyente.aspx- “Consulta Padrón AFIP - Operaciones de Cambio", a una consulta on-line de dicho padrón ó realizar la consulta con la base provista por este Banco Central.

Las consultas pueden realizarse a partir de cualquiera de estos datos:
-Por Documento Cívico
- Por CUIT/CUIL/CDI

Para realizar la consulta on-line deberá ingresar el código de seguridad que se visualiza en la pantalla.

La entidad que otorga acceso al mercado de cambios, deberá haber realizado con anterioridad a la operación de cambio, el control de los datos de sus clientes con los del PUCAFIP. La consulta puede realizarse en forma individual o por sistemas cotejando los datos de su base de datos de clientes con los del PUCAFIP debiendo guardar la impresión o archivo que demuestre la consulta o cotejo de datos efectuado.

Saludamos a Uds. atentamente.

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

Jorge L. Rodríguez
Gerente Principal de Exterior y Cambios

Raúl O. Planes
Subgerente General de Operaciones


 

MERCADO DE CAMBIOS

 

Circular CONAU 1 - 781 Régimen Informativo Contable Mensual - Operaciones de Cambios (R.I. - O.C.). Modificaciones en el Régimen de acuerdo con las disposiciones difundidas mediante la Comunicación "A" Nº 4550.

 

 
Normas Relacionadas:

Com. A BCRA N° 4550/2006


BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

Comunicación “A“ Nº 4563/2006

Buenos Aires, 23 de Agosto de 2006

Nos dirigimos a Uds. para comunicarles las modificaciones introducidas en el Régimen Informativo de la referencia, de acuerdo con las disposiciones difundidas mediante la Comunicación “A” 4550.

Saludamos a Uds. muy atentamente.

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

Ricardo O. Maero
Gerente de Régimen Informativo

Guillermo R. Corzo
Subgerente General de Regulación y Régimen Informativo

ANEXO

Las compras y ventas de billetes a clientes por cuenta y orden del B.C.R.A. deben informarse de la siguiente manera:

- La compra o venta a clientes se debe informar registrando un boleto con todos los datos requeridos y consignando como instrumento recibido o entregado, según corresponda, el código de instrumento 08 (billetes por cuenta y orden del B.C.R.A.).

- Las operaciones de compra o venta con el B.C.R.A. para la atención de las operaciones por cuenta y orden, se informan conjuntamente con las restantes operaciones de compra o venta que se realizan con la Institución. En los casos de entidades con tenencias de dólares del B.C.R.A. en custodia, la variación de la tenencia en custodia con respecto al día anterior se informará separadamente entre los conceptos que conforman la variación diaria de la PGC (puntos B.1.14. y B.1.15.).

Las operaciones cursadas por cuentas de convenio deben informarse de la siguiente manera:

- Ventas de dólares que se cursan por cuentas de convenio: Por las ventas a clientes, se debe efectuar un boleto de venta de cambio, consignando el código de instrumento 09 - Operaciones cursadas por cuentas de convenio. La contrapartida por esta venta de cambio se informará entre los conceptos que conforman la variación diaria de la PGC (punto B.1.16.).

- Compra de dólares que se cursan por cuentas de convenio: Por las compras a clientes, se debe efectuar un boleto de compra de cambio, consignando el código de instrumento 09 -Operaciones cursadas por cuentas de convenio. La contrapartida por esta compra de cambio se informará entre los conceptos que conforman la variación diaria de la PGC (punto B.1.17.)

Identificación

La operaciones realizadas por personas físicas residentes o por éstas, en calidad de apoderados de personas físicas o jurídicas no residentes deberán informarse identificándolas a través de su número de CUIT, o en su defecto de CUIL o en su defecto de CDI.

No obstante, por operaciones que no superen por día y entidad el equivalente de pesos 5.000, si la entidad no cuenta con la clave fiscal del cliente, también es admisible identificarlo mediante su número de DNI, o LC o LE.

APARTADO A: OPERACIONES DE CAMBIOS

1.1. Por las ventas de billetes y divisas en moneda extranjera a clientes:

1.1.1. Fecha de la operación
1.1.2. Número de boleto interno
1.1.3. Identificación del cliente
1.1.3.1. Tipo.
Del país (código 11, 22, 33 o 55).
- Clave Única de Identificación Tributaria (C.U.I.T.).
- Código Único de Identificación Laboral (C.U.I.L.).
- Clave de Identificación (C.D.I.).
- Documento Nacional de Identidad (D.N.I.)
- Libreta Cívica (L.C.)
- Libreta de Enrolamiento (L.E.) -
Código asignado a los fondos comunes de inversión por la CNV
Del exterior (código 99).
- Pasaporte
- Otro documento habilitante para el ingreso al país

El código 22 se utilizará para identificar a residentes del país que actúan en carácter de apoderados realizando operaciones por cuenta y orden de terceros residentes del exterior.
El código 33 se utilizará para identificar las operaciones de las entidades financieras realizadas como “Clientes”, por retenciones impositivas en moneda extranjera (Comunicación “C” 44156). El código 55 se empleará para identificar a los fondos comunes de inversión.

1.1.3.2. Número. El correspondiente al tipo de identificación empleado.

1.1.4. País de origen -solamente para turistas-
1.1.5. Código del instrumento vendido
1.1.6. Código del instrumento recibido del cliente
1.1.7. Código de país del beneficiario final
1.1.8. Denominación del beneficiario del exterior
1.1.9. Código de concepto.
1.1.10. Fecha de embarque (en el caso de pagos contado o diferidos de importaciones).
1.1.11. Código de moneda
1.1.12. Importe en moneda original
1.1.13. Importe en pesos.

En caso que al momento de informar no se encuentren disponibles los datos correspondientes a los puntos 1.1.5, 1.1.6, 1.1.7, 1.1.8, y 1.1.10 , se conformarán los campos restantes. Los faltantes deberán cumplimentarse, en una única presentación, hasta el día 10 del mes siguiente al informado identificando cada operación por su correspondiente número de boleto.

1.2. Por las ventas de billetes y divisas en moneda extranjera a otras entidades financieras y cambiarias del país (incluyendo al BCRA):
1.2.1. Fecha de la operación
1.2.2. Número de entidad compradora
1.2.3. Código de moneda
1.2.4. Importe en moneda original
1.2.5. Importe en pesos.

1.3. Por las compras de billetes y divisas en moneda extranjera a clientes:
1.3.1. Fecha de la operación
1.3.2. Número de boleto interno
1.3.3. Identificación del cliente
1.3.3.1. Tipo.
Del país (código 11, 22, 33 o 55).
- Clave Única de Identificación Tributaria (C.U.I.T.).
- Código Único de Identificación Laboral (C.U.I.L.).
- Clave de Identificación (C.D.I.).
- Documento Nacional de Identidad (D.N.I.)
- Libreta Cívica (L.C.)
- Libreta de Enrolamiento (L.E.)
- Código asignado a los fondos comunes de inversión por la CNV
Del exterior (código 99).
- Pasaporte
- Otro documento habilitante para el ingreso al país

El código 22 se utilizará para identificar a residentes del país que actúan en carácter de apoderados realizando operaciones por cuenta y orden de terceros residentes del exterior.
El código 33 se utilizará para identificar las operaciones de las entidades financieras realizadas como “Clientes”, por retenciones impositivas en moneda extranjera (Comunicación “C” 44156). El código 55 se empleará para identificar a los fondos comunes de inversión.

1.3.3.2. Número.
El correspondiente al tipo de identificación empleado.
1.3.4. País de origen -solamente para turistas-
1.3.5. Código de instrumento comprado
1.3.6. Código de país del emisor del instrumento comprado
1.3.7. Denominación del pagador
1.3.8. Código de concepto
1.3.9. Número de oficialización para consumo de exportaciones (en el caso de cobros por exportaciones)
1.3.10. Código de moneda
1.3.11. Importe en moneda original
1.3.12. Importe en pesos

 


 

COMUNICACION "A" 4098 DEL BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA (CAMEX 1-476)

 

Mercado de Cambios. Compras de cambio correspondientes a ayuda familiar.

 


Buenos Aires, 16 de Febrero de 2004

Nos dirigimos a Uds. a los efectos de informarles que se ha dispuesto lo siguiente, con vigencia a partir de la fecha:
Las entidades autorizadas a operar en cambios podrán, por las compras de cambio correspondientes a ayuda familiar, que correspondan a transferencias globales efectuadas por entidades bancarias del exterior, realizar boletos globales diarios con firma autorizada de la entidad, siempre que se cumplan las siguientes condiciones:
a. la entidad del exterior que envía la transferencia de fondos, es: (i) un banco cuya casa matriz o controlante se encuentre radicada en alguno de los países miembros del Comité de Basilea para la Supervisión Bancaria, y que adicionalmente, cuente con calificación internacional no inferior a "A" otorgada por alguna de las calificadoras de riesgo inscriptas en el registro del Banco Central de la República Argentina, o (ii) una entidad bancaria de propiedad total o mayoritaria de estados extranjeros.
b. las transferencias hayan sido ordenadas por personas físicas del exterior,
c. los beneficiarios de las transferencias sean personas físicas residentes y el monto recibido por cada beneficiario no supere el equivalente de 2.500 dólares estadounidenses por mes.
La entidad interviniente deberá adjuntar al boleto el detalle de los beneficiarios y monto recibido por cada uno de ellos.
Las entidades financieras intervinientes podrán en el caso que el beneficiario decida destinar el equivalente de los fondos, a acreditarlos en su cuenta en moneda extranjera en la entidad, confeccionar de oficio el boleto de venta de billetes en moneda extranjera por el concepto "866 Compra de moneda extranjera para su acreditación en cuentas locales por
transferencias del exterior" .

Saludamos a Uds. atentamente.
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

 

 


MERCADO DE CAMBIOS

 


Boletos de cambio por pagos diferidos de importaciones.

 


 
Modificada por:

Com. C BCRA N° 49798/2008




BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA

Comunicación “C“ Nº 47564/2007

Buenos Aires, 2 de Marzo de 2007.

Nos dirigimos a Uds. a los efectos de aclarar el registro de las operaciones de cambio por pagos diferidos de importaciones, cuando en la venta de cambio esté involucrado el pago de dos o más despachos a plaza.

En este caso, se puede confeccionar un único boleto de cambio adjuntando al mismo, el listado de los despachos a plaza a los que se aplica la transferencia, en el que debe constar: el número de boleto, fecha, número de despacho –en su formato de 16 dígitos–, monto en divisas imputados para cada despacho en la moneda que consta en el boleto y la firma del cliente.
En el Régimen Informativo de Operaciones de Cambio, se deberá informar solamente el número de despacho para el cual el monto imputado total sea mayor.

(Ver Com. "C" 49.798 que reemplaza este párrafo)

Asimismo, se aclara que si en el monto total de la transferencia se incluyeran otros conceptos, se deben elaborar boletos diferenciados con las formalidades habituales para cada concepto involucrado.

Saludamos a Uds. atentamente.

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA

Jorge L. Rodríguez
Gerente Principal de Exterior y Cambios

Raúl O. Planes
Subgerente General de Operaciones



 

MERCADO DE CAMBIOS

 

Pago de importaciones de bienes. Régimen de Aduanas Domiciliarias.

 

 
Normas Relacionadas:

Res. Gral. AFIP N° 2284/2007

 
Modifica a:

Com. C BCRA N° 47564/2007


BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA

Comunicación "C" 49.798

Buenos Aires, 3 de Enero de 2008.

Nos dirigimos a Uds. a los efectos de aclarar lo siguiente:

1. Atento lo dispuesto por la Administración Federal de Ingresos Públicos mediante Resolución General 2284/2007, las entidades financieras deberán en todos los casos de pagos de importaciones de bienes con destinaciones aduaneras comprendidas en el “Régimen de Aduanas Domiciliarias”, intervenir dejando constancia de la fecha y monto pagado al exterior, la hoja CARÁTULA OM-1993 A firmada por la autoridad aduanera.
De la misma forma se debe proceder, en estos casos, para la demostración de la importación de bienes correspondientes a pagos anticipados.

2. Reemplazar el tercer párrafo de la Comunicación “C” 47564 por el siguiente: “En el Régimen Informativo de Operaciones de Cambio, se deberá informar solamente la fecha de embarque del despacho para el cual el monto imputado total sea mayor”.

Saludamos a Uds. muy atentamente.

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA

Jorge L. Rodríguez
Gerente Principal de Exterior y Cambios

Juan I. Basco
Subgerente General de Operaciones

   

 



 

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